Dopo l’articolo sul giorno migliore della settimana per comprare azioni, proponiamo quello sul mese migliore. Tutti i giovani investitori si sono chiesti almeno una volta se esista un mese migliore per acquistare azioni. Sebbene investire sia un’attività a lungo termine, capire la stagionalità del mercato può essere molto utile. In questo articolo analizzeremo quali sono, statisticamente, i mesi migliori per entrare in borsa, basandoci sull’indice più famoso al mondo: l’S&P 500.
Come si comporta l’S&P 500 durante l’anno?
Analizzando l’andamento storico dell’S&P 500 emergono chiaramente dei trend stagionali. Alcuni mesi registrano regolarmente performance superiori rispetto ad altri.
Secondo i dati raccolti dal 1928 al 2023, aprile, novembre e dicembre risultano essere i mesi più positivi per la borsa americana (fonte Yardeni Research).
Ecco le performance medie per questi mesi:
- Aprile: rendimento medio circa +1,4%
- Novembre: rendimento medio circa +1,6%
- Dicembre: rendimento medio circa +1,4%
Perché questi mesi sono i più favorevoli?
Aprile: il mese dei rimborsi fiscali
Aprile coincide con la stagione dei rimborsi fiscali negli Stati Uniti. Molti investitori decidono di reinvestire i loro rimborsi in borsa, aumentando così la domanda di azioni.
Novembre e Dicembre: l’effetto “rally di fine anno”
I mesi finali dell’anno sono spesso positivi grazie al cosiddetto “Santa Claus rally”. Gli investitori tendono ad essere ottimisti, anticipando un aumento degli utili aziendali derivanti da una maggiore spesa natalizia e da una maggiore liquidità nel mercato.
Qual è il mese peggiore per comprare azioni?
Secondo i dati storici, il mese da evitare per nuovi acquisti azionari è settembre, con un rendimento medio negativo pari a circa -0,9% (fonte CNBC). Questo fenomeno è conosciuto come “effetto settembre”, e pur non avendo una spiegazione definitiva, è generalmente attribuito a ribilanciamenti di portafoglio e a una maggiore volatilità dei mercati.
Cosa devono fare i giovani investitori?
Per un giovane investitore, essere consapevoli della stagionalità può essere vantaggioso. Tuttavia, non bisogna mai basare tutta la propria strategia su questi dati.
La soluzione migliore rimane quella del Piano di Accumulo del Capitale (PAC), che consiste nell’investire somme fisse periodicamente. Questo metodo permette di sfruttare il dollar cost averaging, che riduce il rischio di entrare nel mercato nel momento sbagliato.
Conclusioni
Aprile, novembre e dicembre si confermano i mesi migliori per acquistare azioni, mentre settembre è il mese più problematico. Tuttavia, la vera chiave del successo per i giovani investitori è una strategia regolare, costante e a lungo termine, basata su investimenti ricorrenti indipendentemente dal periodo dell’anno. Personalmente accelero un piano d’accumulo nei mesi peggiori versando due o più rate anziché una quando il mercato scende.
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Questo articolo è fornito esclusivamente a scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria. Si consiglia di consultare un professionista qualificato prima di prendere decisioni di investimento.
