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Rendimento del portafoglio eToro 2025: +21,7%, +9,4% sull’SPX500. Analisi di asset allocation, ETF, Smart Portfolios e gestione del rischio.
Gli ETF e i CFD sono due strumenti di investimento popolari su eToro. Molti investitori alle prime armi si chiedono quali siano le differenze e quale convenga scegliere. In questo articolo analizziamo le caratteristiche di ETF e CFD, le diverse fee applicate e perché alcuni ETF sono disponibili solo come CFD su eToro.
Ricordiamo cos'è un ETF
Gli Exchange Traded Funds (ETF) sono fondi che replicano un indice, un settore o una classe di asset. Sono quotati in borsa e funzionano in modo simile alle azioni, permettendo agli investitori di diversificare il proprio portafoglio con un solo acquisto.
Vantaggi degli ETF
- Diversificazione: Permettono di investire in più asset contemporaneamente.
- Costi ridotti: Generalmente hanno commissioni di gestione più basse rispetto ai fondi comuni.
- Investimento a lungo termine: Ideali per strategie buy & hold e sfruttamento dell'interesse composto.
Ricordiamo cos'è un CFD
I Contratti per Differenza (CFD) sono strumenti derivati che permettono di speculare sul prezzo di un asset senza possederlo realmente. Si possono utilizzare per investire sia al rialzo che al ribasso (short selling) e spesso vengono usati con leva finanziaria.
Vantaggi dei CFD
- Possibilità di guadagnare anche in caso di ribasso.
- Leva finanziaria: Aumenta il potenziale di guadagno (ma anche il rischio).
- Maggiore flessibilità rispetto all’acquisto diretto di asset.
ETF vs CFD su eToro: Le Differenze Chiave
| Caratteristica | ETF | CFD |
|---|---|---|
| Proprietà dell'asset | Sì | No |
| Commissioni overnight | No | Sì |
| Leva finanziaria | No | Sì |
| Dividendi | Sì | Solo in alcuni casi |
| Short selling | No | Sì |
Gli ETF su eToro possono essere acquistati direttamente oppure come CFD. Se un ETF viene acquistato senza leva, si tratta di un investimento diretto. Se invece si applica leva finanziaria o si vende allo scoperto (short selling), eToro lo tratta come un CFD.
Perché alcuni ETF su eToro esistono solo come CFD?
Alcuni ETF non sono disponibili come acquisto diretto su eToro a causa di normative o politiche aziendali. In questi casi, vengono offerti solo come CFD, permettendo comunque di investire su di essi ma con costi differenti.
Costi e Commissioni: ETF vs CFD su eToro
- ETF senza leva: Nessuna commissione overnight, solo spread.
- CFD su ETF: Spread + commissioni overnight per le posizioni aperte oltre 24 ore.
Le fee overnight sui CFD possono ridurre la redditività degli investimenti a lungo termine, rendendo gli ETF senza leva una scelta migliore per chi investe con un orizzonte temporale esteso.
Quale scegliere?
- Se vuoi investire a lungo termine: Meglio acquistare ETF senza leva.
- Se vuoi fare trading a breve termine: I CFD offrono maggiore flessibilità.
- Se vuoi fare short selling: I CFD sono l’unica opzione.
E' molto importante quindi riconoscere quando gli ETF vengono offerti da eToro come CFD poiché le commissioni saranno molto differenti. Se l'obiettivo è quello di investire a lungo termine, è fondamentale farlo su ETF venduti come tali.
Ecco un esempio di ETF reale: iShares Core S&P 500 CSPX
Ecco un esempio di ETF venduto come CFD: Vanguard S&P 500 ETF VOO, attenzione alla dicitura in alto!
Conclusioni
ETF e CFD su eToro offrono opportunità diverse a seconda della strategia di investimento. Gli ETF sono ideali per chi punta alla crescita nel tempo, mentre i CFD sono strumenti più adatti al trading attivo. Prima di scegliere, è importante valutare le commissioni e il proprio profilo di rischio. E occhio agli ETF venduti come CFD!
Contenuto informativo generale, non consulenza finanziaria personalizzata. I dati di mercato possono essere ritardati o incompleti: verifica le informazioni importanti presso le fonti originali.
